Mencuci uang haram

   pernah bertanya-tanya bagaimana orang yang berbisnis haram bernilai miliaran dolar menyembunyikan uangnya?

Atau bagaimana gembong narkotika dan penyokong dana teroris mentransfer miliaran dolar dengan aman.

Pencucian uang bisa menjadi sesuatu yang sulit dilakukan,terkadang lebih sulit daripada menghasilkan uang di tempat pertama.

-terutama di bawah pengawasan ketat otoritas negara (Penegakan Hukum Keuangan suatu megara).

Tapi hasilnya sangat berguna bagi penjahat di seluruh dunia, dan mereka menerapkan beberapa metode kreatif untuk menyulap uang haram mereka menjadi legal.

Memindahkan uang ilegal biasanya mengikuti tiga tahap:
Penempatan, pelapisan, dan integrasi.

Bila uang ilegal dihasilkan, maka uang tersebut harus dimasukkan ke dalam sistem keuangan. Kemudian uang itu harus dilapisi dalam sistem keuangan, artinya barang itu dipecah atau dipindahkan sehingga jejak audit dikaburkan.

Fase ini secara efektif membersihkan uang kotor. Terakhir, uang "bersih" sekarang dikembalikan ke pemiliknya yang sah, atau terintegrasi.

Sepertinya sederhana kan?

Tidak terlalu. 

      Seperti yang akan kita lihat dari metode berikut, pencucian uang perlu dengan cekatan menghindari peraturan keuangan agar dapat menerapkan setiap fase secara efektif. Kreativitas dan inovasi adalah kunci, dan bahkan kesalahan langkah terkecil pun akan menghasilkan hukuman penjara yang berat.

Catatan: tulisan ini dimaksudkan untuk keperluan informatif dan edukatif. Kami tidak menganjurkan apapun dari kegiatan ilegal yang dijelaskan diatas

SVC

      Kartu prabayar, atau kartu nilai tersimpan (SVC), telah menjadi semakin populer selama dekade terakhir. Mereka menawarkan kepada pelanggan metode cepat, terpercaya, dan terkadang anonim untuk menyimpan uang tunai. Penjahat yang ingin memindahkan sejumlah besar uang tunai-dikurangi batas lintas batas dapat melihat SVC sebagai opsi yang tepat. Ini juga membuat lebih mudah untuk menghindari persyaratan Bea Cukai AS sehingga uang tunai $ 10.000 atau lebih dapat diumumkan. Seorang penumpang yang membawa 20 SVC dengan $ 5.000 dimuat pada masing-masing akan berdiri jauh lebih sedikit daripada orang yang membawa $ 100.000 secara tunai.

Kartel obat terlarang di seberang perbatasan cenderung setuju, dan diperkirakan mereka menggunakan kartu tersebut untuk menyelundupkan sekitar $ 8 miliar sampai $ 24 miliar per tahun pada satu titik. Lagi pula, jauh lebih mudah menyeberang perbatasan dengan setumpuk kartu daripada koper penuh uang tunai. Untuk mengatasi epidemi ini, FinCEN menutup jalannya pada tahun 2012 dan menuntut agar SVC dinyatakan bersama dengan uang tunai. Bahkan tetap saja, calon penyelundup uang di luar sana akan merasa lebih nyaman menyembunyikan kartu bukan uang tunai.

Tersedia untuk umum di tahun 2009, bitcoin adalah mata uang virtual yang memungkinkan pengguna membuat transaksi keuangan peer-to-peer tanpa perantara. Departemen Keuangan AS mengklasifikasikannya sebagai "mata uang digital terdesentralisasi." Dengan transaksi mereka sendiri, transaksi bitcoin relatif transparan dan dicatat dalam "rantai blok", yang pada dasarnya adalah buku besar publik. Meskipun demikian, penjahat akal telah menemukan cara untuk memanfaatkan alat keuangan cyber yang relatif baru ini.

       Pada tahun 2014, CEO Millionaire Charlie Shrem ditangkap karena mencucurkan uang untuk pelanggan Bazaar obat bius online Silk Road. Situs web seperti Silk Road, hanya ditemukan pada apa yang biasa dikenal dengan "web dalam," mengharuskan semua transaksi diselesaikan dalam bitcoin. Perusahaan Shrem, BitInstant, membantu salah satu kliennya mentransfer jutaan dolar ke dalam bitcoin kepada penjahat terkenal di Silk Road. Shrem ditangkap pada Januari 2014, tak lama setelah Jalan Sutra sendiri sempat ditutup.

Ini mengeja awal dari akhir bagi mimpi kripto-anarkis tentang pasar bebas online seperti Silk Road, namun pencucian uang virtual belum mati. Aplikasi seperti Dark Wallet atau Samourai Wallet dirancang untuk membuat identitas pengguna pemilik bitcoin benar-benar pribadi, memungkinkan transaksi anonim dan dengan demikian membuka pintu untuk pencucian uang yang aman dan sederhana. Pendiri Dark Wallet pun secara terbuka mengakui bahwa produk mereka dapat, dan seharusnya, digunakan untuk aktivitas pasar gelap.

GAME ONLINE

        Game online semakin menjadi metode yang efektif untuk mentransfer uang melintasi batas internasional. Dalam game role-playing multiplayer online (MMORPGs) seperti World of Warcraft atau Second Life, pemain dapat membeli mata uang dalam game dengan uang sungguhan. Mata uang ini bisa membeli barang dalam game atau bahkan bisa ditransfer dengan mudah ke pemain lain. Pengaturan seperti itu sangat ideal bagi penjahat internasional yang perlu mentransfer uang ke perusahaan asosiasi di negara lain sambil tetap hampir tidak dapat dilacak. Paling buruk, kepribadian kriminal mereka yang tercemar dinodai oleh kecacatan MMORPG. Itu harga kecil untuk membayar.

     

Pada tahun 2012, penjahat cyber China memanfaatkan dunia permainan online yang samar-samar untuk mengeluarkan informasi rekening curian dari korban penipuan mereka. Dengan menggunakan trik klik "click this link and win" yang telah teruji waktu itu, penjahat mampu menipu pemilik usaha kecil di China sekitar $ 48 juta. Namun, alih-alih menggunakan informasi rekening curian untuk sekadar membeli barang, para penjahat membeli mata uang dalam game online. Mata uang ini mudah dikonversi menjadi uang tunai, dan para penjahat terhindar dari nasib melakukan belanja online senilai $ 48 juta sebagai hasilnya.

PERUSAHAAN CANGKANG   (SHELL)

      Sebuah perusahaan cangkang adalah bisnis yang sah dalam nama saja. Sebenarnya, perusahaan shell tidak menyediakan layanan sebenarnya, juga tidak menghasilkan apapun. Satu-satunya tujuan perusahaan shell adalah menciptakan ilusi legitimasi melalui faktur palsu dan neraca, yang memungkinkan perusahaan menerima uang kotor dan menutupinya sebagai keuntungan yang sah. Seringkali, dana ini digunakan untuk membeli aset berharga lainnya seperti real estat, yang kemudian dapat dijual dan diuangkan melalui perusahaan shell lain di negara lain.

Sebagai alternatif, perusahaan cangkang hanya bisa digunakan untuk membeli barang mewah sebagai cara untuk menutupi identitas pembeli sebenarnya, yang berada di bawah radar. Lopez Tardon, seorang agen obat terlarang Spanyol yang berhasil meraup kekayaannya di Madrid, mencoba metode ini di Miami dari tahun 2001 sampai 2011. Sebelum penangkapannya, Tardon berhasil membeli 13 kondominium dengan harga tinggi dan 17 mobil mewah melalui perusahaan shell. Sayangnya baginya, pemborosan semacam itu membuat dia berusia 150 tahun penjara.

       Perusahaan Shell juga bisa menjadi saluran yang efektif untuk mencuri uang, bukan hanya menyembunyikannya. Pada 1990-an, bos kejahatan Rusia Semion Mogilevich, yang digambarkan oleh FBI sebagai "kelompok paling berbahaya di dunia," menipu investor dari $ 150 juta dengan mendirikan jaringan perusahaan shell di AS dan luar negeri. Jaringan perusahaan ini, bersamaan dengan laporan tahunan dan daftar pasar saham yang teduh, menipu investor agar berpikir bahwa ia memiliki bisnis internasional yang memiliki reputasi baik. Kenyataannya jauh berbeda: "Bisnis" ini sama sekali tidak melakukan bisnis. Mogilevich masih bebas berkeliaran di Moskow, jauh dari jangkauan FBI.
Perusahaan cangkang tidak hanya digunakan oleh pengedar narkoba atau mafia, omong-omong. China menggunakan perusahaan shell untuk meminjam sejumlah besar uang untuk keperluan umum. Hal ini memungkinkan pemerintah untuk menyembunyikan tingkat hutang publiknya yang sebenarnya sebagai persentase dari PDB, dan menghitungnya sebagai "hutang pribadi". Trik akuntansi licik ini meningkatkan estimasi hutang China menjadi 282 persen dari PDB. Bandingkan dengan hutang federal AS yang berada di bawah 100 persen dari PDB.

Banyak juga orang berduit dan terkenal di indonesia yang melakukan praktik seperti ini..

Masih ingat kehebohan panama paper beberapa waktu lalu?

 Banyak orang ternama di indonesia disebutkan di dukumen panama paper.dan ini kegiatan legal, tak tersentuh hukum

So?